财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了(le)工商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的(de)单只产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外(wài)，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持(chí)了(le)苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末(mò)，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而(ér)言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证(zhèng)资管、银(yín)河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产品(pǐn)均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新(xīn)数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第(dì)八(bā)十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时(shí)，工(gōng)商银行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等(děng)行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年(nián)均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易(yì)方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚(gēng)基金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前(qián)十大(dà)流通股东一(yī)季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农(nóng)银(yín)行第(dì)三(sān)、第七、第十(shí)大流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年于今年(nián)一季(jì)度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行。去年(nián)四(sì)季度，该基金(jīn)公司(sī)首度(dù)减持(chí)了(le)8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.林心如生肖，林心如生肖属什么16万股，位(wèi)居(jū)该公司第(dì)八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星(xīng)基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报(bào)A、易方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际(jì)林心如生肖，林心如生肖属什么林加力团队(duì)5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一季度收入(rù)增速略高(gāo)于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增(zēng)速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增速大(dà)致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储银(yín)行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最(zuì)大。需(xū)要(yào)注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷(dài)款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年初(chū)一些大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利(lì)率消(xiāo)失(shī)后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速(sù)和收入(rù)增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行(xíng)业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中国(guó)银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的(de)农业银行也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩(jì)真空期进(jìn)行博弈和交易。

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