财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行(xíng)以及招商银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还(hái)重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏(sū)南(nán)地区农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银(yín)行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安(ān)信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建行(x随性是什么意思，女人随性是什么意思íng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券(quàn)商资(zī)管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多(duō)的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链企业以及(jí)农(nóng)药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金融业以及(jí)批(pī)发和(hé)零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度(dù)增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持(chí)有工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一(yī)季报中，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续4个(gè)季度减持(chí)苏农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年(nián)持有分(fēn)别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的(de)第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏(sū)农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价值品质一(yī)年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此前多(duō)个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有退出常熟(shú)银行十大流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个(gè)季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南(nán)地(dì)区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持(chí)股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银行最多(duō)的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较(jiào)多(duō)的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回(huí)报(bào)A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收(shōu)入(rù)对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压力最(zuì)大。三(sān)四月份极低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认为随性是什么意思，女人随性是什么意思息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速(sù)和收(shōu)入增(zēng)速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行(xíng)，其(qí)次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业(yè)银行也值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和(hé)平(píng)安银(yín)行可(kě)以在业绩真空(kōng)期(qī)进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易。

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