财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大(dà)象(xiàng)起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异(yì)动(dòng)，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机(jī)构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银(yín)行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也在一(yī)季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产品的(de)第二(èr)大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今年(府试院试乡试会试殿试顺序，院试乡试会试殿试顺序记忆口诀nián)以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第(dì)2394位(wèi)，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出(chū)、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智(zhì)硕在(zài)管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一(yī)年均重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个季(jì)度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一(yī)季度(dù)累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分(fēn)别(bié)减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年(nián)于今年一季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在一(yī)季(jì)度减持(chí)外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该(gāi)公司(sī)第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波(bō)银行(xíng)也(yě)得(dé)到了(le)诸多明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的青(qīng)睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88府试院试乡试会试殿试顺序，院试乡试会试殿试顺序记忆口诀万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季(jì)度收(shōu)入增速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四(sì)季(jì)度的低点，一季(jì)度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行(xíng)利润增速大(dà)致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规(guī)则有差(chà)别，需要注(zhù)意(yì)口(kǒu)径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的(de)贷款，所以一(yī)季度息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最强(qiáng)的(de)子(zi)版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为，大行贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较高的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能(néng)修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和(hé)交易。

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