今年以(yǐ)来基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)被基(jī)金(jīn)公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有多家基金公(gōng)司(sī)发布与基(jī)金代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作(zuò)。而从机构类型看(kàn)，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年(nián)来由于经(jīng)营不善或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认(rèn)为，基金(jīn)公(gōng)司与(yǔ)基金(jīn)销售机构之间的合作本(běn)就是双向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机(jī)构也(yě)是降(jiàng)本(běn)增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集(jí)终止与基金代(dài)销(xiāo)机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基金的相关(guān)销售业务。值得(dé)注意的是，今年以(yǐ)来，还(hái)有方正富邦基金(jīn)、平安基(jī)金(jīn)，以及(jí)海富通基金停止(zhǐ)了(le)与浦领基(jī)金的基(jī)金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发(fā)布公(gōng)告，经与(yǔ)北京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石(shí)财富基金(jīn)销售有限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再(zài)代理销售公司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日，长盛基金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代(dài)理有限(xiàn)公司、民(mín)商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代(dài)理公司旗下所有公募基金。自公(gōng)告之日(rì)起(qǐ)，上述公(gōng)司(sī)不再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关(guān)业(yè)务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直(zhí)至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全部份额。而(ér)在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也终止(zhǐ)了与民(mín)商(shāng)基金的基(jī)金销售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民商基金的(de)销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报记(jì)者(zhě)统计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家(jiā)基金公司终止了合计17家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的代销(xiāo)合作(zuò)，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机构、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这些代销机(jī)构(gòu)中(zhōng)，正(zhèng)融基金解除(chú)合作(zuò)关系的(de)基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基金(jīn)公(gōng)司(sī)中(zhōng)，长盛基(jī)金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会(huì)和基金代(dài)销机构解除(chú)合(hé)作关系，目前已(yǐ)累计解(jiě)约11家(jiā)，海富通基金今(jīn)年(nián)2月和3月分别解(jiě)除5家合(hé)作关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的(de)基金销售(shòu)机(jī)构多为中小型(xíng)机(jī)构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示(shì)，随着代销机(jī)构数量增多及监管趋严，近几年(nián)公(gōng)募基(jī)金公司对(duì)于代销机构的(de)选择标(biāo)准也在提高。在高质量(liàng)发(fā)展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是实现降本增效(xiào)的一大举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人员表示，基金公司终止与销售(shòu)机构的合作(zuò)，无非是以(yǐ)下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无非就(jiù)是这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合作机构，没(méi)有太大意义，只是(shì)徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事(shì)总经理(lǐ)贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与代销机(jī)构的合作，通(tōng)常是基金代销机构(gòu)销售(shòu)能力(lì)较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除(chú)合(hé)作关系(xì)。“基金公(gōng)司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成(chéng)本与合作的潜(qián)力，基金(jīn)公司会依据自身的发展状(zhuàng)况有选择(zé)的与基(jī)金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完整的基金销售评估办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司(sī)合作等都是(shì)考核的要素(sù)，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销售(shòu)保有规模排名排(pái)名(míng)前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售机(jī)构合作后，需要对接系(xì)统，每年(nián)要付出系统维护成本，很多(duō)销售公司一年的保(bǎo)有量也(yě)没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部(bù)分(fēn)达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾志看来(lái)，基(jī)金公司(sī)与基(jī)金代销(xiāo)机构的(de)合(hé)作(zuò)是双向选择，基金公(gōng)司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部(bù)代(dài)销机构也会(huì)对基(jī)金公司的投(tóu)研能力，管理(lǐ)规(guī)模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人(rén)士称，目前(qián)基金代(dài)销的机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三(sān)方(fāng)基(jī)金销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各(gè)有(yǒu)千秋，比如(rú)，银行在渠道(dào)方面基础较强(qiáng)，更(gèng)擅长固收类(lèi)产(chǎn)品的服务，第三方(fāng)销售(shòu)渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天(tiān)等(děng)互联网平台(tái)流(liú)量形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商是(shì)以(yǐ)线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示(shì)，未来的基金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头部(bù)互联网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　苹果app内购买什么意思 苹果app内购买项目可以关闭吗g>马太效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然(rán)是基(jī)金销售(shòu)行(xíng)业所面临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银行(xíng)、三方、券(quàn)商(shāng)代销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出(chū苹果app内购买什么意思 苹果app内购买项目可以关闭吗)。截至今(jīn)年一季(jì)度(dù)末，公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募(mù)基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基(jī)金、腾安基金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排(pái)在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限(xiàn)公司(sī)，其非货币市场公募(mù)基金保有规模(mó)为(wèi)54亿元，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的(de)独立基金(jīn)销售机构保有规(guī)模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场(chǎng)苹果app内购买什么意思 苹果app内购买项目可以关闭吗473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机(jī)构代销数量(liàng)不(bù)足(zú)百只。而(ér)在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，17家(jiā)代销不足白只。其(qí)中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销(xiāo)售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监(jiān)会网站显示，近(jìn)期深圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国证券监督管理(lǐ)委员会提交了注销公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募集证券投资基金(jīn)销(xiāo)售机构监督管理办法(fǎ)》等(děng)有关规定，中国证券监督管理委(wěi)员会决定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)公(gōng)募证(zhèng)券投资基(jī)金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务有限公司公募(mù)证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可(kě)证的公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售也是目前(qián)第一家主动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南(nán)安存基金、科(kē)地(dì)瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等(děng)多家(jiā)机(jī)构都选择主动(dòng)注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由于(yú)违规等(děng)原因被(bèi)吊销牌(pái)照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息(xī)，宣(xuān)布注(zhù)销上海久富财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大(dà)泰金石(shí)基金(jīn)等(děng)第三方代销机构(gòu)也被吊销了牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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