财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动(dòng)，明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也(yě)重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行(xíng)。一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商成都高新区属于哪个行政区划，成都高新区是哪个行政区行之王”宁波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家(jiā)公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持(chí)仓工(gōng)商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业(yè)以及(jí)农药化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持(chí)仓(cāng)占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较(jiào)高、有望穿越周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基(jī)金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易方(fāng)达张清华执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金共(gòng)计成都高新区属于哪个行政区划，成都高新区是哪个行政区(jì)持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便不曾(céng)减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在(zài)一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金(jīn)的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金公(gōng)司(sī)首度(dù)减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)一(yī)季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持(chí)了(le)常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了(le)诸多明星基金经(jīng)理(lǐ)的青睐。截(jié)至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的(de)，还(hái)包括(kuò)陈一(yī)峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的(de)易(yì)方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城(chéng)商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利(lì)润增速大致符合预(yù)期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和(hé)建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注(zhù)意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低(dī)，还(hái)有年初一(yī)些大银行以极(jí)低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大(dà)。三(sān)四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行(xíng)中利润增速(sù)和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是(shì)行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的(de)农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季报(bào)不错的低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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